Cómo gestionar impuestos y facturación si vives de OnlyFans

Vale, te has lanzado a OnlyFans, estás generando ingresos y te va mejor de lo que esperabas. Pero ahora llega esa parte “menos sexy” del asunto: Hacienda. Si no quieres que te pille el toro (o el fisco), tienes que entender cómo gestionar bien los impuestos y la facturación desde el principio. Tranquila, no hace falta ser contable, pero sí tener las cosas claras. Aquí te lo explico todo paso a paso, sin rodeos, para que vivas de OnlyFans sin que te frían a multas.

Y por cierto, si esto te suena a chino o te da una pereza mortal, nosotros podemos ayudarte a montar todo el sistema legal y fiscal desde cero para que tú solo te centres en generar contenido y facturar (en el buen sentido). Pregúntanos sin compromiso.

¿Por qué tienes que declarar tus ingresos de OnlyFans?

Mucha gente aún piensa que los ingresos de OnlyFans son como “donaciones” o propinas, pero no. Hacienda los considera ingresos profesionales y, por tanto, hay que declararlos como actividad económica.

Además, desde 2024, OnlyFans tiene la obligación legal de informar a la Agencia Tributaria española de los pagos que hace a sus creadores residentes en España. Así que si tú no declaras y ellos sí… adivina quién tiene las de perder.

Y este agotamiento no es una señal de que no te esfuerzas lo suficiente; es una señal de que te falta un sistema. De hecho, hemos preparado un sistema fiscal adaptado para creadoras como tú, para que vivas tranquila y sin sobresaltos. Escríbenos y te explicamos cómo aplicarlo en tu caso.

Muchas creadoras me dicen que sienten que están publicando sin parar pero aun así sus suscriptores no renuevan, y no entienden qué están haciendo mal. Tranquila, no es que te falte esfuerzo, es que te falta estructura. He preparado una presentación gratuita donde te enseño el sistema exacto que usan las creadoras del top 1% para escalar y conseguir que sus fans renueven mes tras mes. Puedes verla aquí en onlyangelsky.com

Primer paso: ¿tienes que ser autónoma para trabajar en OnlyFans?

Sí, si estás ganando dinero de forma recurrente en OnlyFans, debes darte de alta como autónoma. No hay truco. Lo que determina si tienes que darte de alta no es la cantidad que ingresas, sino la habitualidad. Si estás ganando cada mes, ya estás dentro del radar.

¿Cuánto cuesta ser autónoma?

Actualmente, con el nuevo sistema de cotización por ingresos reales, la cuota puede variar entre 230 € y 500 € al mes, dependiendo de lo que ganes. Además, si es tu primer alta como autónoma, puedes pedir la tarifa plana (cuota reducida durante el primer año).

Alta en Hacienda: modelo 036 o 037

Para poder emitir facturas y declarar legalmente tus ingresos, tienes que darte de alta en Hacienda con el modelo 036 o 037.

Ahí defines:

• Qué actividad económica haces (epígrafe IAE).
• Si estás sujeta a IVA.
• Si vas a presentar pagos trimestrales (spoiler: sí).
• Tus datos fiscales y el domicilio de la actividad (puede ser tu casa).

Aunque el proceso no es difícil, hacerlo mal puede costarte caro. Si no lo tienes claro, mejor delega este paso con alguien que sepa (guiño, guiño).

¿Qué impuestos hay que pagar si ganas dinero en OnlyFans?

Vamos al tema jugoso: qué impuestos tienes que pagar como creadora en OnlyFans. Básicamente, tres:

1. IRPF (Impuesto sobre la Renta)

Este es el impuesto que se paga por lo que ganas, una vez restas tus gastos deducibles.

• Cada trimestre tendrás que presentar el modelo 130, donde pagas un anticipo del 20 % sobre tu beneficio (ingresos – gastos).
• Y luego, al año siguiente, haces la declaración de la renta (modelo 100) donde se ajustan las cuentas.

💡 Ejemplo: si ingresas 3.000 € al mes y tienes 1.000 € de gastos, tu beneficio es 2.000 €. De esos, pagarías 400 € de IRPF trimestral (aprox.).

2. IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido)

Aquí hay lío, pero te lo aclaro:

• OnlyFans actúa como intermediario, así que ellos ya gestionan el IVA con el cliente final, y tú normalmente no tienes que repercutir IVA en las suscripciones.
• Pero sí debes presentar el modelo 303 cada trimestre, aunque sea a 0 €. Y también el resumen anual (modelo 390).
• Si vendes contenido fuera de OnlyFans (consultorías, cursos, fotos, servicios…), ahí sí puedes tener que aplicar 21 % de IVA.

3. Seguridad Social (cuota de autónoma)

Como ya te conté antes, esto es lo que pagas cada mes por estar de alta como autónoma. Si estás empezando, puedes pagar la tarifa reducida (alrededor de 80 €/mes durante el primer año).

¿Y si no llego al SMI o ingreso poco?

Es la duda estrella. Mucha gente dice: “si gano menos del SMI, no tengo que darme de alta”. ERROR.

• La Seguridad Social no contempla ese criterio oficialmente.
• Si hay habitualidad (ganas dinero cada mes), tienes que darte de alta.

Otra cosa es que no te pillen… aún. Pero ya sabes: cuando menos te lo esperas, llega una notificación. Y el susto viene con intereses y sanciones.

Cómo hacer facturas (aunque tus fans no te las pidan)

Técnicamente, tú no le haces facturas a los fans. Se las hace OnlyFans. Pero tú debes reflejar esos ingresos en tu contabilidad interna y en Hacienda, por si te lo piden.

• Registra cada pago recibido de la plataforma como ingreso.
• Apunta la fecha, importe bruto, comisión de OnlyFans y lo que realmente cobras.
• Puedes crear una factura resumen mensual, por ejemplo, para tenerlo todo controlado.

Y si vendes algo fuera de la plataforma (consultorías, vídeos personalizados, etc.), ahí sí debes hacer factura con todos los datos fiscales.

Qué gastos puedes deducirte como creadora en OnlyFans

Esto te interesa mucho, porque cuantos más gastos deducibles declares, menos pagas de impuestos. Algunos ejemplos de gastos que puedes meter:

• Equipo (móvil, cámara, micrófono, ordenador, luces).
• Plataforma de edición de vídeo, música, imagen, etc.
• Hosting, dominio, web o landing page.
• Publicidad y campañas (Meta Ads, TikTok Ads, etc.).
• Ropa, maquillaje o utilería si se usan para el contenido.
• Servicios de asesoría, gestoría, formación profesional.
• Espacios coworking o estudio si grabas fuera.
• Internet, teléfono móvil (proporcional).

💡 Consejo: guarda siempre la factura y paga por métodos que dejen rastro (nada de pagar en efectivo y luego inventarse el gasto).

Modelos que tienes que presentar (sí o sí)

No te agobies: si tienes un buen sistema o lo delegas, se lleva bastante bien.

¿Y si tienes una SL en vez de ser autónoma?

Algunas creadoras, cuando empiezan a facturar 5.000, 10.000 o más al mes, se plantean montar una Sociedad Limitada. Tiene sus ventajas:

• Puedes optimizar impuestos a través del Impuesto de Sociedades (tipo fijo del 25 %).
• Separas tu patrimonio personal del negocio.
• Tienes más opciones legales para crecer como empresa.

Pero también tiene sus líos: necesitas contabilidad profesional, más papeleo, y tiene costes fijos más altos. No es lo mejor para empezar, pero si escalas mucho, sí que puede interesarte.

¿Me puede auditar Hacienda si no declaro OnlyFans?

Totalmente. Y ya ha pasado. Con la normativa DAC7, OnlyFans está obligado a informar a la Agencia Tributaria sobre los pagos que realiza a usuarios en España.

Así que si tú no lo declaras, pero OnlyFans sí lo hace… estás en el punto de mira.

¿Qué puede pasar?

• Inspección.
• Requerimiento.
• Multas + intereses de demora.
• Regularización de todos los años anteriores.

Y sí, puede salir por una pasta. Así que mejor hacerlo bien desde el principio. Piensa que, aunque ahora ganes poco, si vas en serio, esto es un negocio.

¿Lista para el Sistema Completo?

La teoría es importante, pero la implementación lo es todo. Accede a mi presentación de negocio gratuita y descubre la arquitectura completa para escalar tu marca en OnlyFans.

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¿Y si estoy en el paro o cobrando ayuda?

Ojito con esto también.

• Si estás cobrando paro o ayudas públicas y comienzas a ingresar por OnlyFans sin comunicarlo, puedes perder la prestación.
• En algunos casos puedes compatibilizar el paro con ser autónoma, pero debes avisar antes y cumplir requisitos.

Nada de jugar al escondite fiscal, que luego pasa lo que pasa.

Conclusión: hazlo bien y vive tranquila

Si estás ganando dinero con OnlyFans (o planeas hacerlo), tómatelo en serio desde el principio. Tener tu situación fiscal ordenada:

• Te permite crecer con seguridad.
• Evita sustos con Hacienda.
• Te hace más profesional (y eso se nota en tus precios y clientes).
• Puedes acceder a financiación, ayudas, y crear un negocio real.

Y si todo esto te suena a un coñazo, nosotros podemos ayudarte con toda la parte técnica, fiscal y estratégica, para que tú solo te preocupes de facturar (pero de verdad). Escríbenos y te cuento cómo lo montamos.

Nos leemos pronto, y ya sabes: a facturar sin miedo y con cabeza.